各省、自治區住房城鄉建設廳，直轄市建委，新疆生產(chǎn)建設兵團住房城鄉建設局，國家發(fā)展改革委、財政部、人力資源社會(huì )保障部、銀保監會(huì )辦公廳：

　　為全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中全會(huì )精神，深入落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于促進(jìn)建筑業(yè)持續健康發(fā)展的意見(jiàn)》（國辦發(fā)〔2017〕19號），加快推進(jìn)工程擔保制度建設，完善建筑市場(chǎng)監管機制，促進(jìn)建筑業(yè)持續健康發(fā)展，我部研究起草了《關(guān)于加快推進(jìn)實(shí)施工程擔保制度的指導意見(jiàn)（征求意見(jiàn)稿）》?，F送你們征求意見(jiàn)，請于2018年7月15日前將意見(jiàn)函告我部建筑市場(chǎng)監管司。

聯(lián)系人及電話(huà)：張　娟　010-58933262

中華人民共和國住房和城鄉建設部辦公廳

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2018年7月2日

關(guān)于加快推進(jìn)實(shí)施工程擔保制度的指導意見(jiàn)

(征求意見(jiàn)稿)

工程擔保是防范和化解工程風(fēng)險的重要措施,是市場(chǎng)信用體系的主要支撐，是保障工程質(zhì)量安全的有效手段。自 2004 年開(kāi)展工程擔保試點(diǎn)以來(lái)，初步建立了適合我國國情的工程擔保制度，提高了建筑市場(chǎng)主體的履約意識，豐富了建筑市場(chǎng)監管手段。但是，當前建筑市場(chǎng)仍然存在著(zhù)工程防風(fēng)險能力不強，履約糾紛頻發(fā)，工程欠款、欠薪屢禁不止等問(wèn)題，亟需通過(guò)完善工程擔保應用機制加以解決。為貫徹落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于促進(jìn)建筑業(yè)持續健康發(fā)展的意見(jiàn)》(國辦發(fā)〔2017〕19 號)、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于開(kāi)展工程建設項目審批制度改革試點(diǎn)的通知》(國辦發(fā)〔2018〕33 號)，進(jìn)一步優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，強化事中事后監管，保障工程建設各方主體的合法權益，現就加快推進(jìn)實(shí)施工程擔保制度提出如下意見(jiàn)。

一、總體要求

全面深入貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中全會(huì )精神，以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于防范應對各類(lèi)風(fēng)險、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境、減輕企業(yè)負擔的工作部署，通過(guò)加快推進(jìn)實(shí)施工程擔保制度，推進(jìn)建筑產(chǎn)業(yè)供給側結構性改革，優(yōu)化建筑產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境，激發(fā)市場(chǎng)主體活力，創(chuàng )新建筑市場(chǎng)監管方式，適應國際化發(fā)展需求。

二、工作目標

在依法必須招標的工程項目和民間投資的住宅工程中推行工程履約擔保;

在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目中推行工程款支付擔保;

全面推行工程質(zhì)量保證和農民工工資支付擔保。

到 2020年，各類(lèi)保證金的保函替代率提升 30%;

采用最低價(jià)中標的工程實(shí)行高額履約擔保;

農民工工資支付保函全部采用見(jiàn)索即付保函。

銀行保函、工程擔保公司保函以及工程保證保險保單統稱(chēng)保函。

三、分類(lèi)實(shí)施工程擔保制度

(一)大力推行投標擔保。投標保函的金額不得超過(guò)招標項目估算價(jià)的 2%，最高不超過(guò) 80 萬(wàn)元。鼓勵將投標人參與圍標串標及提供虛假材料等行為納入投標保函的索賠條件，規范招投標秩序。招標人到期未退還投標保證金的，作為不良行為記入信用記錄。

(二)著(zhù)力推行履約擔保。依法必須招標的工程項目應當在招標文件中列明承包單位提供履約保函。民間投資的住宅工程應當實(shí)行履約保函。采用最低價(jià)中標的工程應當推行高保額履約保函，保函金額由建設單位在招標文件中確定。工程參建各方主體及保證人應當加強工程風(fēng)險防控能力建設。保證人應當不斷提高專(zhuān)業(yè)化承保能力，增強風(fēng)險識別能力，認真開(kāi)展保中、保后監管，及時(shí)做好預警預案，協(xié)助建設單位和承包商做好對工程承包合同的履約管理和合同爭議調解等工作，并在違約發(fā)生后及時(shí)代為履行或承擔損失賠付責任。

(三)加快推行工程款支付擔保。在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目中推行工程款支付擔保。項目所在地縣級以上住房城鄉建設主管部門(mén)應當組織開(kāi)展對建設單位的誠信評價(jià)，將誠信評價(jià)結果作為實(shí)行工程款支付擔保的重要依據，采取差別化的政策，以激勵和強化對建設單位的行為規范。對于未提供工程款支付擔保和預付款的政府投資工程，縣級以上住房城鄉建設主管部門(mén)應加大監管力度，對發(fā)現工程款拖欠的工程依法予以停工。

(四)強化工程質(zhì)量保證擔保應用。在住宅工程中推行工程質(zhì)量保函，保函金額不得超過(guò)工程價(jià)款結算總額的 3%，工程質(zhì)量保函有效期應與施工合同中確定的工程缺陷責任期相一致。建設單位到期未退還保證金的，應作為不良行為記入信用記錄。

(五)全面推行農民工工資支付保函。在工程建設中全面推行農民工工資支付保函，并實(shí)行差別化管理，連續兩年未發(fā)生拖欠農民工工資情形的施工企業(yè)不用提供農民工工資支付保函。對有拖欠農民工工資記錄的施工企業(yè)，應納入建筑市場(chǎng)主體“黑名單”，實(shí)施失信聯(lián)合懲戒。農民工工資支付保函的保證人應不斷提升專(zhuān)業(yè)能力，提前預控農民工工資支付風(fēng)險，并結合建筑工人實(shí)名制平臺建設，加強對農民工合法權益保障力度，加快建筑工人產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。

(六)推行工程保函替代保證金。嚴格落實(shí)國務(wù)院清理規范工程建設領(lǐng)域保證金的工作要求，對于投標保證金、履約保證金、工程質(zhì)量保證金、農民工工資保證金，建筑企業(yè)可以保函的方式繳納，對于銀行保函，建設單位和有關(guān)部門(mén)不得拒絕。工程保函的保費應計入工程造價(jià)。

四、促進(jìn)工程擔保市場(chǎng)健康發(fā)展

(七)培育保證人市場(chǎng)。從事工程擔保的保證人應為有資格的銀行業(yè)金融機構、專(zhuān)業(yè)擔保機構、保險機構。其中:

銀行業(yè)金融機構是指分行、支行以上銀行;

專(zhuān)業(yè)擔保機構是指取得資信等級的專(zhuān)業(yè)工程擔保公司;

保險機構是指經(jīng)銀保監會(huì )批準可以從事保證保險業(yè)務(wù)的保險公司。

(八)創(chuàng )新監督管理方式。引導各方市場(chǎng)主體樹(shù)立信用意識，加強內部信用管理，不斷提高履約能力，積累企業(yè)信用。修訂保函示范文本，修改完善工程招標文件和合同示范文本，推進(jìn)工程擔保應用;積極發(fā)展電子保函，鼓勵以工程再擔保體系增強對擔保機構的信用管理，推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”工程擔保市場(chǎng)監管。項目所在地住房城鄉建設主管部門(mén)要加強對保證人履行擔保責任的“雙隨機、一公開(kāi)”執法檢查。

(九)完善風(fēng)險防控機制。推進(jìn)工程擔保保證人不斷完善內控管理制度，積極開(kāi)展風(fēng)險管理服務(wù)，鼓勵保證人與工程監理企業(yè)等工程項目管理企業(yè)開(kāi)展合作，有效防范和控制風(fēng)險。保證人應不斷規范工程擔保行為，加強風(fēng)險防控機制建設，發(fā)展保后風(fēng)險跟蹤和風(fēng)險預警服務(wù)能力，增強處理合同糾紛、認定賠付責任等能力。全面提升工程擔保機構風(fēng)險評估、風(fēng)險防控能力，切實(shí)發(fā)揮工程擔保作用。

(十)落實(shí)建設資金到位證明。建設單位在辦理施工許可時(shí)，可以出具建設資金到位承諾書(shū)，承諾書(shū)應列明建設單位具有銀行出具的建設資金到位證明或者提供工程款支付保函。各級住房城鄉建設主管部門(mén)應加大對建設資金落實(shí)情況的監督檢查，遏制工程款拖欠。對于未履行承諾的建設單位，將其不良行為記入建筑市場(chǎng)信用檔案。

(十一)加強合同履約監管。各級住房城鄉建設主管部門(mén)應加強各類(lèi)合同的履約監管，嚴禁建設單位和承包單位訂立陰陽(yáng)合同、虛假合同。要依法嚴格查處違法違規行為，維護建筑市場(chǎng)秩序。

(十二)加大信息公開(kāi)力度。工程擔保公司應當向全國建筑市場(chǎng)監管公共服務(wù)平臺報送項目業(yè)績(jì)基本信息，全國建筑市場(chǎng)公共服務(wù)平臺對其年度業(yè)績(jì)信息進(jìn)行公示，建立動(dòng)態(tài)管理制度，及時(shí)清出長(cháng)期未從業(yè)的工程擔保公司。加大建筑市場(chǎng)信息公開(kāi)力度，全面公開(kāi)企業(yè)資質(zhì)、人員資格、工程業(yè)績(jì)、誠信信息以及工程擔保相關(guān)信息，方便投保人、受益人、保證人及相關(guān)機構查詢(xún)。

(十三)推進(jìn)誠信體系建設。制定統一的資信評價(jià)標準，對工程擔保公司、銀行、保險機構開(kāi)展信用評價(jià)工作。積極探索建筑市場(chǎng)信用評價(jià)結果直接應用于工程擔保的辦法，為信用狀況良好的企業(yè)提供便利，降低擔保費用、簡(jiǎn)化擔保程序;對惡意索賠等嚴重失信企業(yè)納入建筑市場(chǎng)主體“黑名單”管理，實(shí)施聯(lián)合懲戒，構建“一處失信、處處受制”的市場(chǎng)環(huán)境。

六、加強統籌推動(dòng)

(十四)加強組織領(lǐng)導。各地有關(guān)部門(mén)要高度重視工程擔保工作，明晰工作目標，完善工作機制，落實(shí)工作責任。健全工程擔保管理機制，完善相關(guān)配套政策;項目所在地有關(guān)部門(mén)要加大對工程擔保機構的監管，不斷提升保證人專(zhuān)業(yè)能力，防范化解工程風(fēng)險。

(十五)建立考評機制。住房城鄉建設部建立工程擔保工作考核評價(jià)機制，重點(diǎn)考核評價(jià)各地推進(jìn)工程擔保應用、工程擔保制度體系建設等情況。各地住房城鄉建設主管部門(mén)要加大對工程擔保工作的監督檢查力度，確保工程擔保工作目標落實(shí)。

(十六)做好宣傳引導。各地有關(guān)部門(mén)要通過(guò)多種形式積極做好工程擔保的宣傳工作，加強輿論引導，增進(jìn)建筑市場(chǎng)主體對工程擔保的了解和應用，切實(shí)發(fā)揮工程擔保防范和化解工程風(fēng)險的作用。